Quer ter um norte daqui para frente com relação às suas finanças pessoais e está disposto a entender como as coisas funcionam?

Investimentos - Você no Comando!

O curso é indicado às pessoas que queiram entender mais sobre aplicações financeiras e possibilita aos participantes terem uma postura mais ativa na gestão de suas carteiras de investimentos e na formatção de patrimonio. Cada participante recebe uma consultoria para a avaliação de seus investimentos atuais, com simulações que buscam produtos com uma rentabilidade maior e mais adequados ao perfil de risco de cada um. Também podem ser avaliados os planos de previdência e seguros de vida atuais, e questões específicas de cada cliente (a consultoria acontece fora do horário do curso)

Escopo do Curso

  • Leituras Livres (LL) e Prévias (LPs):
  • LL: Matemática Financeira
  • LL: Planejamento Financeiro
  • LP 1: Tesouro Direto
  • LP 2: Produtos Renda Fixa
  • LP 3: Fundos de Investimento
  • LP 4: Fundos Imobiliários

1° Dia - Treinamento

0 - Introdução:

  • Apresentação do conteúdo do curso e a divisão dos assuntos nos 2 dias
  • Estatística dos formulários dos participantes (identificação do perfil da turma)
  • Comentários sobre Planejamento Financeiro (questões sobre as leituras livres e prévias)

1 - Poupar e Investir:

  • A importância de poupar (envelhecimento da população)
  • 3 formas de investir (o governo te ajuda, a previdência privada ou você no comando)
  • Perfil do Investidor Brasileiro (comodidade, falta de conhecimento e comparativo com o investidor americano)
  • O efeito dos juros compostos no longo prazo
  • Tipos de Investimento, Perfis de Investidores e montagem de carteiras

2 - Tesouro Direto:

  • Tesouro Direto - como investir e vantagens
  • Calculadora do Tesouro Direto (site do TD e planilha)
  • Marcação a Mercado na prática - riscos e estratégias adotadas
  • Cálculo da Taxa Média de Títulos Públicos (Atividade)
  • Estratégias adotadas com títulos do TD (exibição do site)
  • Exibição do CEI: como navegar, operar e exibir as informações
  • Caso Corval

3 - Renda Fixa: produtos bancários e de instituições financeiras:

  • CDB, RDB, LC, LCI, LCA, CRI, CRA e Debêntures
  • Classificação de Riscos, o FGC e a CETIP
  • Explicação da utilização da planilha "Comparação de Produtos Pós-fixados"
  • Estratégias adotadas com produtos de Renda Fixa (avaliação do cenário macro-econômico)

2° Dia

4 - Fundos de Investimento: estratégias adotadas e comparação entre fundos:

  • Tipos de Fundos de Investimento
  • Como escolher um Fundo de Investimento:
    • Fundos DI com baixa volatilidade, liquidez imediata, com boa rentabilidade e baixa taxa de administração
    • Fundos bem ranqueados de Ações, Multimercados e RF (rentabilidade no curto, no médio e longo prazo)
    • Fundos específicos (fundos cambiais, atrelados ao ouro e fundos de capital protegido)
    • Exemplo de um Fundo DI (prospecto, lâmina, rentabilidade e como comprar)
    • Ferramentas de comparação entre fundos (explicação Ã?ndice Sharp)
  • Estratégias adotadas com Fundos de Investimento:
    • Fundos DI com liquidez D+0 (boa rentabilidade servindo de reserva de emergência e para outros investimentos)
    • Fundos de Renda Fixa (cenário de baixa de juros)

5 - Fundos Imobiliários: apresentação, vantagens e histórico de rentabilidade:

  • FIIs - Apresentação e Vantagens
  • Tipos de FIIs
  • Exemplo de um FII (prospecto, imóveis, valorização, yield e relatórios)
  • Mapa de FIIs (histórico de rentabilidade)

6- Exemplos de carteiras de investimento:

  • Carteira completa centralizada ou descentralizada (Gestão Ativa)
  • Carteira de Fundos (Gestão Passiva)
  • Carteiras administradas (boa rentabilidade com comodidade)
  • Compilação de diversas carteiras

7 - Apresentação dos materiais que serão entregues

8 - Assuntos diversos de interesse dos participantes (dúvidas em geral e outros assuntos como ações, ETFs, análise gráfica, fundos cambiais, investimentos no exterior, capital semente, etc)

Consultoria Individual (não presencial):

Avaliação da carteira de ativos atual
Avaliação de seguros de vida e planos de previdência já contratados
Simulação de uma nova carteira de investimento com o mesmo perfil da carteira atual

Produtos que serão entregues:

Comparador de Produtos Pós-fixados (planilha Excel)
Cálculo da Taxa Média de Títulos Públicos (planilha Excel)
E-books sobre o Mercado Financeiro
Materiais diversos (base para a montagem do material de apresentação)

As turmas são montadas com a participação mínima de 12 pessoas e o curso acontece de forma presencial em Belo Horizonte.

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