Curso: Estratégia na montagem de uma Carteira de Investimentos

"Estratégia na montagem de uma Carteira de Investimentos" (treinamento e consultoria personalizada)".

O curso é indicado aos interessados em entenderem mais os conceitos e os diversos tipos de investimentos financeiros com o objetivo de montarem ou ajustarem suas próprias carteiras de investimentos. Junto à teoria é oferecida uma consultoria personalizada para cada participante na avaliação de seus investimentos, de seus planos de previdência e de seus seguros de vida atuais. São simuladas também opções de investimentos considerando-se a realidade, os objetivos e o perfil de risco de cada um (a consultoria acontece fora do horário do curso).

Escopo: Leituras Livres (LL) e Prévias (LPs):

LL: Matemática Financeira
LL: Planejamento Financeiro
LP 1: Tesouro Direto
LP 2: Produtos Renda Fixa
LP 3: Fundos de Investimento
LP 4: Fundos Imobiliários
LP 5: Ações
LP 6: Previdência Privada
LP 7: Planejamento Tributário

Treinamento 1° Dia

Apresentação do conteúdo do curso e a divisão dos assuntos nos 2 dias Questões sobre as leituras livres e prévias

1- Conceitos e tipos de Investimentos, Riscos no Mercado Financeiro e Diversificação:

O presente e o amanhã
A importância de poupar (envelhecimento da população)
Perfil do Investidor Brasileiro (comodidade, falta de conhecimento e comparativo com o investidor americano)
O efeito dos juros compostos no longo prazo
Classes de Ativos, Tipos de Investimento, Perfis de Investidores e montagem de carteiras
Riscos no Mercado Financeiro
Montagem de Carteiras de Investimentos

2- Renda Fixa ou Títulos Públicos e Privados (Tesouro Direto, produtos bancários e de instituições financeiras):

Tesouro Direto - como investir e vantagens
Calculadora do Tesouro Direto (site do TD e planilha)
Marcação a Mercado na prática - riscos e estratégias adotadas
Estratégias adotadas com títulos do TD (exibição do novo site)
CDB, RDB, LC, LCI, LCA, CRI, CRA e Debêntures
Classificação de Riscos, o FGC e a CETIP
Explicação da utilização da planilha "Comparação de Produtos Pós-fixados"
Estratégias adotadas com produtos de Renda Fixa (avaliação do cenário macro-econômico)

3- Investimento em Ações:

Conceitos fundamentais sobre ações
Os índices da bolsas
Os riscos e o perfil do investidor
A análise fundamentalista e análise técnica (overview)
As receitas geradas por uma ação
Estratégias de Investimento e como avaliar e selecionar ações
Custos e Tributação
Outras formas de se investir em ações: fundos e clubes, ETFs e aluguel de ações
A bolsa como aliada de seu patrimônio

2° Dia

4- Fundos de Investimento: estratégias adotadas e comparação entre fundos:

Tipos de Fundos de Investimento
Como escolher um Fundo de Investimento:
- Fundos DI com baixa volatilidade, liquidez imediata, com boa rentabilidade e baixa taxa de administração
- Fundos bem ranqueados de Ações, Multimercados e RF (rentabilidade no curto, no médio e longo prazo)
- Fundos específicos (fundos cambiais, atrelados ao ouro e fundos de capital protegido)
- Exemplo de um Fundo DI (prospecto, lâmina, rentabilidade e como comprar)
- Ferramentas de comparação entre fundos (explicação �?ndice Sharp)
Estratégias adotadas com Fundos de Investimento:
- Fundos DI com liquidez D+0 (boa rentabilidade servindo de reserva de emergência e para outros investimentos)
- Fundos de Renda Fixa (cenário de baixa de juros)

4.1- Fundos Imobiliários: apresentação, vantagens e histórico de rentabilidade:

FIIs - Apresentação e Vantagens
Tipos de FIIs
Exemplo de um FII (prospecto, imóveis, valorização, yield e relatórios)
Mapa de FIIs (histórico de rentabilidade)

5- Previdência Privada:

Características da Previdência Privada
Modalidades: PGBL ou VGBL
Tributação: Tabela Progressiva ou Regressiva
Perfil de Risco
Previdência Aberta ou Fechada
Taxas na Previdência Privada
Tábua Atuarial, Excedente Financeiro, Juros e formas de Renda na fase de concessão do benefício
Vantagens da Previdência Privada (Menor tributação no Longo Prazo, Portabilidade, Ausência do Come-Cotas, Sucessão Patrimonial e Débito automático)
Desvantagens da Previdência Privada (Maior tributação no Curto Prazo, atenção ao PGBL, maior burocracia e cuidado com a "Renda Vitalícia")
Como escolher uma Previdência Privada adequada

6- Planejamento Tributário:

Tributação (Prazos e Regimes)
Fuja do IOF
Come-cotas (impacto nos investimentos de longo prazo)
Isenção total de IR nos Fundos Imobiliários
Isenção total de IR nas vendas de ações (até 20 mil/mês)
Investimentos isentos (LCI, LCA, CRI, CRA e Debêntures incentivadas)
Dividendos de empresas
Tabela Regressiva e Diferimento de IR na Previdência Privada

7- Monte a sua Carteira:

Estratégias de montagem e manutenção de carteiras

7.1- Exemplos de carteiras de investimento:

Carteira completa centralizada ou descentralizada (Gestão Ativa)
Carteira de Fundos e Previdência Privada (Gestão Passiva)
Carteiras administradas (boa rentabilidade com comodidade)
Compilação de diversas carteiras

8- Apresentação dos materiais que serão entregues

Consultoria Individual (não presencial):
- Avaliação da carteira de ativos atual
- Avaliação de seguros de vida e planos de previdência já contratados
- Simulação de uma nova carteira de investimento com o mesmo perfil da carteira atual
- Produtos que serão entregues:
- Impacto da Rentabilidade no Longo Prazo (planilha Excel)
- Comparador de Produtos Pós-fixados (planilha Excel)
- Comparador come-cotas (planilha Excel)
- E-books sobre o Mercado Financeiro
- Materiais diversos (base para a montagem do material de apresentação)

Valor do curso: sob consulta.

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