Planejamento Financeiro

Um retrato da sua vida financeira atual e como ela pode ser no futuro

Você com um planejamento financeiro personalizado, onde um book digital e um book impresso exclusivos são entregues junto a uma apresentação individual de todo o material.

No book de Planejamento Financeiro, os seguintes tópicos são tratados:

• Objetivos do Cliente e Proposta de Trabalho: definição dos objetivos de longo prazo associados à obtenção da independência financeira, geração de renda passiva e aposentadoria; e inclusão de metas financeiras intermediárias, como por exemplo, aquisição de imóvel, projeto educacional e plano para economizar despesas;


• Análise dos Investimentos atuais (carteira atual): rentabilidade atual, comparação com o benchmark (% do CDI), comparação com a inflação atual, cálculo da rentabilidade real, carteira futura com a rentabilidade atual (longo prazo);


• Indicações de Investimentos para a fase de Acumulação de Patrimônio e para a fase de Geração de Renda (Tesouro Direto, FIIs, ETFs, etc)


• Simulações de carteira futura (ano 1, ano 2 e longo prazo): premissas de juros e inflação (fonte Banco Central), comparação da carteira atual com a carteira simulada, estratégia de retiradas e de ajustes na carteira;


• Avaliação da Necessidade de Seguros Pessoais e Análise de Seguros Pessoais já contratados;


• Análise de Fundos de Previdência VGBL e PGBL já contratados;


• Vida Financeira na Aposentadoria: premissas consideradas (taxa de retorno líquido dos investimentos, por ano acima da inflação; renda complementar e considerações sobre herança financeira), cálculo do gasto mensal máximo ideal, gráfico do saldo dos investimentos (por ano, durante a aposentadoria), gráfico da renda total na aposentadoria, análise de sensibilidade (cálculo do orçamento mensal máximo ideal, por % líquido de retorno dos investimentos, despesas em faixas etárias específicas (estudos do IBGE));


• Conclusões e Considerações Finais (com as particularidades do cliente).