Estratégia na montagem de uma Carteira de Investimentos

O curso é indicado aos interessados em entenderem mais os conceitos e os diversos tipos de investimentos financeiros com o objetivo de montarem ou ajustarem suas próprias carteiras de investimentos. Junto à teoria é oferecida uma consultoria personalizada para cada participante na avaliação de seus investimentos, de seus planos de previdência e de seus seguros de vida atuais. São simuladas também opções de investimentos considerando-se a realidade, os objetivos e o perfil de risco de cada um (a consultoria acontece fora do horário do curso).

 

Escopo:
Leituras Livres (LL) e Prévias (LPs):
LL: Matemática Financeira
LL: Planejamento Financeiro
LP 1: Tesouro Direto
LP 2: Produtos Renda Fixa
LP 3: Fundos de Investimento
LP 4: Fundos Imobiliários
LP 5: Ações
LP 6: Previdência Privada
LP 7: Planejamento Tributário

Treinamento
1° Dia
Introdução:

Apresentação do conteúdo do curso e a divisão dos assuntos nos 2 dias
Questões sobre as leituras livres e prévias

1 - Conceitos e tipos de Investimentos, Riscos no Mercado Financeiro e Diversificação:

O presente e o amanhã

  • A importância de poupar (envelhecimento da população)
  • Perfil do Investidor Brasileiro (comodidade, falta de conhecimento e comparativo com o investidor americano)
  • O efeito dos juros compostos no longo prazo
  • Classes de Ativos, Tipos de Investimento, Perfis de Investidores e montagem de carteiras
  • Riscos no Mercado Financeiro
  • Montagem de Carteiras de Investimentos

2 - Renda Fixa ou Títulos Públicos e Privados (Tesouro Direto, produtos bancários e de instituições financeiras):

  • Tesouro Direto - como investir e vantagens
  • Calculadora do Tesouro Direto (site do TD e plan...)
    Marcação a Mercado na prática - riscos e estratégias adotadas
  • Estratégias adotadas com títulos do TD (exibição do novo site)
  • CDB, RDB, LC, LCI, LCA, CRI, CRA e Debêntures
  • Classificação de Riscos, o FGC e a CETIP
  • Explicação da utilização da planilha "Comparação de Produtos Pós-fixados"
  • Estratégias adotadas com produtos de Renda Fixa (avaliação do cenário macro-econômico)

3 - Investimento em Ações:

  • Conceitos fundamentais sobre ações
  • Os índices da bolsas
  • Os riscos e o perfil do investidor
  • A análise fundamentalista e análise técnica (overview)
  • As receitas geradas por uma ação
  • Estratégias de Investimento e como avaliar e selecionar ações
  • Custos e Tributação
  • Outras formas de se investir em ações: fundos e clubes, ETFs e aluguel de ações
  • A bolsa como aliada de seu patrimônio

2° Dia

4 - Fundos de Investimento: estratégias adotadas e comparação entre fundos:

  • Tipos de Fundos de Investimento
    Como escolher um Fundo de Investimento:
  • Fundos DI com baixa volatilidade, liquidez imediata, com boa rentabilidade e baixa taxa de administração
  • Fundos bem ranqueados de Ações, Multimercados e RF (rentabilidade no curto, no médio e longo prazo)
  • Fundos específicos (fundos cambiais, atrelados ao ouro e fundos de capital protegido)
  • Exemplo de um Fundo DI (prospecto, lâmina, rentabilidade e como comprar)
  • Ferramentas de comparação entre fundos (explicação Índice Sharp)

Estratégias adotadas com Fundos de Investimento:

  • Fundos DI com liquidez D+0 (boa rentabilidade servindo de reserva de emergência e para outros investimentos)
  • Fundos de Renda Fixa (cenário de baixa de juros)

4.1 - Fundos Imobiliários: apresentação, vantagens e histórico de rentabilidade:
FIIs - Apresentação, vantagens e histórico de rentabilidade
Tipos de FIIs
Exemplo de um FII (prospecto, imóveis, valorização, yield e relatórios)
Mapa de FIIs (histórico de rentabilidade)


5 - Previdência Privada:

  • Características da Previdência Privada
  • Modalidades: PGBL ou VGBL
  • Tributação: Tabela Progressiva ou Regressiva
  • Perfil de Risco
  • Previdência Aberta ou Fechada
  • Taxas na Previdência Privada
  • Tábua Atuarial, Excedente Financeiro, Juros e formas de Renda na fase de concessão do benefício
  • Vantagens da Previdência Privada (Menor tributação no Longo Prazo, Portabilidade, Ausência do Come-Cotas, Sucessão Patrimonial e Débito automático)
  • Desvantagens da Previdência Privada (Maior tributação no Curto Prazo, atenção ao PGBL, maior burocracia e cuidado com a "Renda Vitalícia")
  • Como escolher uma Previdência Privada adequada

6 - Planejamento Tributário:

  • Tributação (Prazos e Regimes)
  • Fuja do IOF
  • Come-cotas (impacto nos investimentos de longo prazo)
  • Isenção total de IR nos Fundos Imobiliários
  • Isenção total de IR nas vendas de ações (até 20 mil/mês)
  • Investimentos isentos (LCI, LCA, CRI, CRA e Debêntures incentivadas)
  • Dividendos de empresas
  • Tabela Regressiva e Diferimento de IR na Previdência Privada

7 - Monte a sua Carteira:
O que é melhor para mim? O que devo fazer para começar?
Estratégias de montagem e manutenção de carteiras

7.1 - Exemplos de carteiras de investimento:

  • Carteira completa centralizada ou descentralizada (Gestão Ativa)
  • Carteira de Fundos e Previdência Privada (Gestão Passiva)
  • Carteiras administradas (boa rentabilidade com comodidade)
  • Compilação de diversas carteiras

8 - Apresentação dos materiais que serão entregues

  • Consultoria Individual (não presencial)
  • Avaliação da carteira de ativos atual
  • Avaliação de seguros de vida e planos de previdência já contratados
  • Simulação de uma nova carteira de investimento com o mesmo perfil da carteira atual

Produtos que serão entregues:

  • Impacto da Rentabilidade no Longo Prazo (planilha Excel)
  • Comparador de Produtos Pós-fixados (planilha Excel)
  • Comparador come-cotas (planilha Excel)
  • E-books sobre o Mercado Financeiro
  • Materiais diversos (base para a montagem do material de apresentação)

Valor do curso: sob consulta.

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